섹터별 비중

04
Technology 6.6%
Financials 2.3%
Communication Services 2.0%
Industrials 1.9%
Healthcare 1.4%
Retail 1.2%
Consumer Discretionary 0.8%
Energy 0.7%
Utilities 0.7%
Consumer Staples 0.4%
Real Estate 0.4%
Consumer products 0.3%
Materials 0.3%
기타/미분류 80.9%

전체 포트폴리오 1,119 포지션

05
유형 연속 8분기 추세
VTI Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF $6,770,907,824 13.01% 18,297,773 $1,006,130,205 상승 ×1
VEA Vanguard FTSE Developed Markets ETF $4,148,211,409 7.97% 58,220,511 $451,630,777 상승 ×1
IEMG iShares, Inc. $3,364,991,706 6.47% 40,620,373 $527,129,555 하락 ×1
SCHF SCHWAB STRATEGIC TRUST $3,234,930,365 6.22% 116,784,490 $355,563,879 상승 ×5
VWO Vanguard FTSE Emerging Markets ETF $2,776,848,107 5.34% 46,521,161 $294,782,063 상승 ×1
ITOT iShares Trust $2,461,971,844 4.73% 14,987,349 $414,756,160 상승 ×3
VIG Vanguard Div Appreciation ETF $2,241,221,716 4.31% 9,471,819 $306,295,432 상승 ×1
SCHB SCHWAB STRATEGIC TRUST $1,489,557,861 2.86% 51,435,009 $170,398,797 하락 ×6
LQD iShares Trust $1,356,330,479 2.61% 12,435,413 $186,340,578 상승 ×1
DGRO iShares Trust $1,344,485,503 2.58% 17,739,616 $121,549,747 상승 ×4
VTEB Vanguard Tax-Exempt Bond ETF $1,319,299,332 2.54% 26,083,419 $76,351,891 상승 ×4
VNQ Vanguard Real Estate ETF $980,101,688 1.88% 10,163,867 $86,876,729 상승 ×6
SCHP SCHWAB STRATEGIC TRUST $935,259,182 1.80% 35,292,799 $24,001,358 상승 ×1
NVDA NVIDIA Corporation - Common Stock $880,559,500 1.69% 4,400,817 $119,518,686 상승 ×6
VXF Vanguard Extended Market ETF $849,499,753 1.63% 3,450,306 $166,619,411 상승 ×1
VOO Vanguard S&P 500 ETF $606,697,048 1.17% 883,355 $92,116,268 상승 ×6
VB Vanguard Morningstar Small-Cap ETF $519,854,437 1.00% 1,715,012 $75,464,988 상승 ×5
MUB iShares Trust $489,916,158 0.94% 4,552,278 $18,316,759 상승 ×1
VCIT Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF $488,836,738 0.94% 5,914,540 $-70,722,831 하락 ×1
AAPL Apple Inc. - Common Stock $482,387,716 0.93% 1,667,085 $79,721,457 상승 ×4
ESGU iShares ESG Aware MSCI USA ETF $449,770,548 0.86% 2,748,033 $75,545,368 상승 ×6
PWZ Invesco Exchange-Traded Fund Trust II $428,510,217 0.82% 17,483,077 $12,915,400 상승 ×1
CMF iShares Trust $419,407,291 0.81% 7,276,324 $66,891,155 상승 ×3
SCHD SCHWAB STRATEGIC TRUST $400,155,086 0.77% 12,619,208 $7,210,493 하락 ×6
GOOGL Alphabet Inc. - Class A Common Stock $312,597,136 0.60% 874,716 $69,129,384 상승 ×6
VTIP Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund ETF Shares $308,277,183 0.59% 6,137,312 $65,768,406 상승 ×3
AMZN Amazon.com, Inc. - Common Stock $305,406,493 0.59% 1,281,390 $49,076,941 상승 ×6
MSFT Microsoft Corporation - Common Stock $294,724,594 0.57% 790,104 $4,467,264 상승 ×1
VV Vanguard Morningstar Large-Cap ETF $252,467,770 0.49% 734,110 $31,750,608 하락 ×1
AVGO Broadcom Inc. - Common Stock $247,223,201 0.48% 654,462 $50,630,806 상승 ×6
ESGV VANGUARD WORLD FUND $240,560,164 0.46% 1,819,118 $39,584,739 상승 ×3
SHV iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF $235,444,195 0.45% 2,133,613 $9,361,170 상승 ×2
GOOG Alphabet Inc. - Class C Capital Stock $231,492,629 0.44% 655,174 $50,826,480 상승 ×6
MU Micron Technology, Inc. - Common Stock $212,235,790 0.41% 183,867 $156,552,663 상승 ×4
AMD Advanced Micro Devices, Inc. - Common Stock $193,070,667 0.37% 332,359 $127,845,110 상승 ×6
META Meta Platforms, Inc. - Class A Common Stock $189,558,914 0.36% 336,521 $-3,006,313 하락 ×1
VWOB Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF $180,627,173 0.35% 2,686,305 $6,655,159 상승 ×1
TSLA Tesla, Inc. - Common Stock $176,241,817 0.34% 419,025 $19,201,298 하락 ×1
SPY SPY $173,989,513 0.33% 232,989 $14,975,903 하락 ×2
FLRN SPDR SERIES TRUST $156,333,177 0.30% 5,067,526 $-7,391,891 하락 ×1
LLY Eli Lilly and Company Common Stock $146,705,574 0.28% 122,313 $38,671,229 상승 ×4
ESGE iShares ESG Aware MSCI EM ETF $137,650,978 0.26% 2,516,931 $23,770,272 상승 ×1
BND Vanguard Total Bond Market ETF $134,886,103 0.26% 1,837,435 $7,215,036 상승 ×1
QQQ Invesco QQQ Trust, Series 1 $134,791,392 0.26% 183,041 $30,747,771 상승 ×1
ESGD iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF $131,993,158 0.25% 1,283,855 $16,434,284 상승 ×1
XLE SELECT SECTOR SPDR TRUST $128,073,278 0.25% 2,411,472 $-24,065,993 하락 ×1
JPM JP Morgan Chase & Co. Common Stock $122,063,976 0.23% 372,908 $13,299,787 상승 ×6
VDE Vanguard Energy ETF $119,693,394 0.23% 797,265 $-20,062,362 하락 ×6
SGOV iShares Trust $117,500,917 0.23% 1,167,189 $17,591,740 상승 ×6
FLTR VanEck ETF Trust $116,649,145 0.22% 4,554,828 $374,248 하락 ×4
SHYG iShares Trust $113,719,955 0.22% 2,681,442 $31,980,801 상승 ×1
BRK-B (제출됨 BRKB) Berkshire Hathaway Inc. Class B $106,383,414 0.20% 212,601 $3,024,287 하락 ×1
SUSC iShares ESG Aware USD Corporate Bond ETF $103,717,228 0.20% 4,479,955 $19,726,544 상승 ×1
AMAT Applied Materials, Inc. - Common Stock $97,400,391 0.19% 134,717 $52,768,769 상승 ×3
SJNK SPDR SERIES TRUST $95,344,752 0.18% 3,809,219 $-38,680,092 하락 ×1
INTC Intel Corporation - Common Stock $95,181,345 0.18% 681,668 $69,142,040 상승 ×4
QQQM Invesco NASDAQ 100 ETF $89,039,853 0.17% 293,890 $27,352,038 상승 ×6
JNJ Johnson & Johnson Common Stock $85,634,113 0.16% 337,182 $1,299,624 하락 ×1
LRCX Lam Research Corporation - Common Stock $83,994,521 0.16% 193,835 $44,214,661 상승 ×4
CAT Caterpillar, Inc. Common Stock $81,443,552 0.16% 76,480 $28,476,249 상승 ×6
SMH SMH $77,720,341 0.15% 118,496 $40,004,900 상승 ×5
SHY iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF $74,787,677 0.14% 910,823 $-9,002,542 하락 ×1
ONEQ Fidelity Nasdaq Composite Index ETF $73,412,851 0.14% 711,227 $14,830,385 상승 ×3
XOM Exxon Mobil Corporation Common Stock $72,371,228 0.14% 529,339 $-12,535,967 상승 ×3
SCHO SCHWAB STRATEGIC TRUST $71,945,021 0.14% 2,980,324 $-345,455 상승 ×1
GBIL Goldman Sachs ETF Trust $70,709,154 0.14% 705,962 $-20,612,428 하락 ×2
WMT Walmart Inc. - Common Stock $70,299,349 0.14% 620,690 $-9,428,135 하락 ×1
V Visa Inc. $68,499,261 0.13% 199,654 $9,517,151 상승 ×2
NUDM Nushares ETF Trust $65,900,694 0.13% 1,646,694 $6,766,308 상승 ×5
SNDK Sandisk Corporation - Common Stock $65,643,404 0.13% 28,870 $51,620,815 상승 ×2
PLTR Palantir Technologies Inc. - Class A Common Stock $62,407,833 0.12% 534,909 $-20,146,894 하락 ×1
VXUS Vanguard Total International Stock ETF $61,985,636 0.12% 725,063 $15,064,741 상승 ×6
KLAC KLA Corporation - Common Stock $60,958,997 0.12% 202,045 $32,806,518 상승 ×6
GE GE Aerospace Common Stock $58,956,281 0.11% 157,751 $14,115,513 하락 ×1
COST Costco Wholesale Corporation - Common Stock $58,730,678 0.11% 62,782 $-7,268,859 하락 ×1
IBIT iShares Bitcoin Trust ETF $58,612,039 0.11% 1,760,650 $2,498,438 상승 ×4
BAC Bank of America Corporation Common Stock $56,700,171 0.11% 995,089 $11,504,729 상승 ×1
CSCO Cisco Systems, Inc. - Common Stock $56,371,168 0.11% 479,918 $21,262,236 상승 ×4
MA Mastercard Incorporated Common Stock $55,036,831 0.11% 107,159 $1,054,095 하락 ×1
VUG Vanguard Morningstar Growth ETF $54,942,114 0.11% 637,823 $10,247,372 상승 ×1
NFLX Netflix, Inc. - Common Stock $54,915,739 0.11% 769,128 $-21,794,173 하락 ×1
GS Goldman Sachs Group, Inc. (The) Common Stock $53,719,929 0.10% 53,116 $9,446,734 상승 ×6
IWB iShares Russell 1000 ETF $52,816,901 0.10% 128,979 $6,762,185 하락 ×1
STX Seagate Technology Holdings PLC - Ordinary Shares (Ireland) $51,524,170 0.10% 53,393 $31,015,534 상승 ×4
USHY iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF $50,147,884 0.10% 1,354,616 $6,421,604 상승 ×1
UNH UnitedHealth Group Incorporated Common Stock (DE) $49,330,856 0.09% 118,689 $22,595,386 상승 ×4
ABBV AbbVie Inc. Common Stock $47,933,394 0.09% 190,484 $8,147,078 상승 ×4
GEV GE Vernova Inc. Common Stock $47,706,365 0.09% 40,606 $13,134,288 상승 ×6
HYLB DBX ETF Trust $45,943,840 0.09% 1,258,046 $-9,581,214 하락 ×1
XLK SELECT SECTOR SPDR TRUST $42,446,332 0.08% 222,792 $12,334,780 하락 ×1
HD Home Depot, Inc. (The) Common Stock $41,989,728 0.08% 119,059 $1,826,010 하락 ×1
GLTR abrdn Physical Precious Metals Basket Shares ETF $41,538,963 0.08% 229,307 $861,636 상승 ×3
GLD SPDR Gold Shares $41,485,114 0.08% 112,615 $-12,689,688 하락 ×3
CVX Chevron Corporation Common Stock $41,018,141 0.08% 247,455 $-8,514,754 상승 ×2
MRK Merck & Company, Inc. Common Stock (new) $40,819,169 0.08% 317,659 $3,375,418 상승 ×5
KO Coca-Cola Company (The) Common Stock $40,789,494 0.08% 501,901 $5,432,404 상승 ×3
PG Procter & Gamble Company (The) Common Stock $39,180,153 0.08% 267,186 $3,074,777 상승 ×2
SOXX iShares Trust $39,159,407 0.08% 61,114 $23,271,325 상승 ×4
MS Morgan Stanley Common Stock $38,585,857 0.07% 184,586 $9,510,781 상승 ×6
PM Philip Morris International Inc Common Stock $38,120,993 0.07% 210,718 $5,057,953 상승 ×2

핵심 보유 종목

08

3개 분기 이상 연속으로 포지션이 증가했습니다.

주식 수는 13F 신고서에 보고된 대로입니다 (분할 조정되지 않음)

증권가치% 포트폴리오의연속
SCHF $3,234,930,365 6.22% ×5 상승
ITOT $2,461,971,844 4.73% ×3 상승
DGRO $1,344,485,503 2.58% ×4 상승
VTEB $1,319,299,332 2.54% ×4 상승
VNQ $980,101,688 1.88% ×6 상승
NVDA $880,559,500 1.69% ×6 상승
VOO $606,697,048 1.17% ×6 상승
VB $519,854,437 1.00% ×5 상승
AAPL $482,387,716 0.93% ×4 상승
ESGU $449,770,548 0.86% ×6 상승
CMF $419,407,291 0.81% ×3 상승
GOOGL $312,597,136 0.60% ×6 상승
VTIP $308,277,183 0.59% ×3 상승
AMZN $305,406,493 0.59% ×6 상승
AVGO $247,223,201 0.48% ×6 상승

가장 큰 신규 베팅

09

이번 분기에 개설된 신규 포지션, 가장 큰 순서대로.

증권가치주식% 포트폴리오의
알 수 없는 발행자 (CUSIP: 43849R105) $12,036,515 54,444 0.02%
알 수 없는 발행자 (CUSIP: 84615Q103) $9,953,791 58,257 0.02%
알 수 없는 발행자 (CUSIP: 438516205) $9,807,527 43,803 0.02%
알 수 없는 발행자 (CUSIP: G2004J103) $4,180,734 146,333 0.01%
알 수 없는 발행자 (CUSIP: 314352105) $2,143,143 14,193 0.00%
VG $2,108,233 189,419 0.00%
알 수 없는 발행자 (CUSIP: 26614N201) $1,964,814 14,486 0.00%
CRS $585,381 949 0.00%
FLEX $565,462 3,489 0.00%
CASY $485,617 611 0.00%
ENS $466,939 1,997 0.00%
IESC $459,897 626 0.00%
KVYO $415,718 27,531 0.00%
SEZL $395,950 2,307 0.00%
PFF $372,923 12,231 0.00%

상위 변동 (분기별)

10
증권거래주식 Δ가치 Δ
VTI 추가 매수 +328K +$1.0B
IEMG 축소함 -66K +$527.1M
VEA 추가 매수 +534K +$451.6M
ITOT 추가 매수 +614K +$414.8M
SCHF 추가 매수 +446K +$355.6M
VIG 추가 매수 +475K +$306.3M
VWO 추가 매수 +599K +$294.8M
LQD 추가 매수 +1.7M +$186.3M
SCHB 축소함 -1.1M +$170.4M
VXF 추가 매수 +132K +$166.6M

청산 포지션

11

기업 이벤트(합병, 상장 폐지) 포함 — 모든 이탈이 매도는 아님

청산된 포지션은 13F 보고 변경 사항을 반영합니다. 인덱스 관리자의 경우 이러한 변경은 능동적인 결정이 아닌 기계적인(상장 폐지, M&A, 인덱스 리밸런싱) 경우가 많습니다.

증권분기이전 주식 수이전 가치매도 후 가격 변동
HON 2026년 6월 30일 89,071 $20,132,718 -4.9%
K 2025년 12월 31일 107,946 $8,853,731 더 이상 추적하지 않음
WBA 2025년 9월 30일 723,391 $8,304,529 더 이상 추적하지 않음
CPB 2025년 6월 30일 198,870 $7,938,890 -38.0%
HES 2025년 9월 30일 54,054 $7,488,641 더 이상 추적하지 않음
RPRX 2025년 9월 30일 202,283 $7,288,256 60.0%
CAG 2025년 6월 30일 259,959 $6,933,107 -34.3%
DFS 2025년 6월 30일 38,467 $6,566,317 더 이상 추적하지 않음
CTRA 2026년 6월 30일 165,091 $5,801,298 더 이상 추적하지 않음
BF-A (제출됨 BFA) 2025년 9월 30일 195,406 $5,367,803 더 이상 추적하지 않음
ANSS 2025년 9월 30일 13,735 $4,824,007 더 이상 추적하지 않음
ARE 2025년 12월 31일 56,614 $4,718,211 -6.2%
HOLX 2026년 6월 30일 61,471 $4,646,593 더 이상 추적하지 않음
CCL 2026년 6월 30일 136,320 $3,527,962 -7.0%
ENPH 2025년 6월 30일 56,064 $3,478,771 -14.5%
WLK 2025년 6월 30일 24,498 $2,450,535 -16.5%
WMG 2026년 3월 31일 62,811 $1,926,413 8.1%
DD 2026년 6월 30일 39,836 $1,824,489 -1.7%
RKLB (제출됨 RKLBXXXX) 2025년 6월 30일 101,950 $1,822,866 109.8%
CMA 2026년 3월 31일 15,580 $1,354,369 더 이상 추적하지 않음
IPG 2025년 12월 31일 36,299 $1,013,105 더 이상 추적하지 않음
KMX 2025년 9월 30일 14,524 $976,158 23.2%
CC 2026년 6월 30일 42,567 $937,751 -31.4%
ALGN 2025년 9월 30일 4,588 $868,646 13.0%
CE 2025년 12월 31일 16,355 $688,218 6.1%
CNRG 2025년 6월 30일 13,005 $654,802
TFI 2025년 6월 30일 14,353 $646,890 -4.3%
RAL 2025년 9월 30일 13,198 $639,962 68.9%
BAX 2026년 3월 31일 33,171 $633,889 45.0%
LCID (제출됨 LCIDXXXX) 2025년 9월 30일 265,739 $560,709 -82.5%
KD 2025년 6월 30일 15,999 $502,369 -72.6%
EXAS 2026년 3월 31일 4,680 $475,301 더 이상 추적하지 않음
MDLN 2026년 6월 30일 10,574 $470,543 -9.9%
LRGF 2025년 9월 30일 6,934 $444,677
HOG 2026년 3월 31일 21,452 $439,551 33.2%
LEN-B (제출됨 LENB) 2026년 3월 31일 3,895 $370,492 더 이상 추적하지 않음
TLRY 2025년 12월 31일 213,665 $369,640 -58.1%
LYFT 2025년 12월 31일 16,764 $368,976 -18.6%
TRU 2026년 6월 30일 5,279 $365,254 -12.1%
TIP 2025년 9월 30일 3,222 $354,549
UPST 2026년 3월 31일 8,032 $351,239 -7.0%
JNPR 2025년 9월 30일 8,713 $347,910 더 이상 추적하지 않음
AVTR 2025년 6월 30일 21,347 $346,035 14.6%
CROX 2026년 3월 31일 4,020 $343,790 44.8%
TRI 2026년 6월 30일 3,809 $342,734 20.1%
LBRDK 2026년 3월 31일 6,918 $336,215 더 이상 추적하지 않음
LW 2025년 12월 31일 5,577 $323,912 14.4%
BSY 2026년 3월 31일 8,412 $321,044 2.4%
CAVA 2025년 9월 30일 3,685 $310,388 -12.9%
DOCU 2025년 9월 30일 3,983 $310,236 -5.4%
CORT 2025년 6월 30일 2,532 $289,205 62.9%
BLCN 2025년 12월 31일 10,401 $287,796 더 이상 추적하지 않음
BMRN 2025년 6월 30일 4,069 $287,638 2.3%
AMCR 2026년 3월 31일 34,435 $287,188 5.1%
DAY 2026년 3월 31일 4,131 $285,700 더 이상 추적하지 않음
FLUT 2026년 6월 30일 2,789 $284,339 -25.4%
GOLD 2025년 6월 30일 14,237 $276,767 87.4%
EPAM 2026년 3월 31일 1,345 $275,564 -19.3%
CRCL 2026년 3월 31일 3,428 $271,840 -11.8%
EWC 2025년 12월 31일 5,288 $267,308
BLDR 2026년 3월 31일 2,500 $257,225 -31.7%
KNSL 2025년 6월 30일 520 $253,089 -30.5%
ITB 2025년 6월 30일 2,592 $246,784
PARA 2025년 9월 30일 18,745 $241,811
SFY 2025년 6월 30일 2,362 $240,735 31.1%
FUBO 2026년 3월 31일 93,519 $235,668 -6.7%
CAKE 2025년 12월 31일 4,313 $235,662 114.4%
MANH 2026년 3월 31일 1,351 $234,142 52.4%
SDG 2025년 6월 30일 3,200 $231,648
TECH 2025년 6월 30일 3,933 $230,592 40.8%
RUN 2026년 3월 31일 12,365 $227,516 -42.7%
WSO 2025년 6월 30일 445 $226,194 -34.1%
EFAX 2026년 3월 31일 4,387 $221,394
FTCS 2025년 9월 30일 2,430 $220,863
SCJ 2026년 3월 31일 2,405 $220,798
AGG 2025년 6월 30일 2,231 $220,691
IPAC 2025년 6월 30일 3,521 $219,147
CHKP 2025년 6월 30일 961 $219,031 -40.3%
EQH 2025년 12월 31일 4,295 $218,100 14.4%
CFLT 2026년 3월 31일 7,190 $217,426 더 이상 추적하지 않음
CHWY 2026년 6월 30일 8,050 $217,350 -7.7%
IDEV 2025년 12월 31일 2,708 $217,100
IAK 2026년 6월 30일 1,675 $214,886
MTCH 2025년 12월 31일 5,978 $211,143 25.8%
SFM 2025년 12월 31일 1,940 $211,072 -18.2%
RRC 2026년 6월 30일 4,605 $208,054 7.6%
BETZ 2026년 3월 31일 9,893 $207,555
AN 2026년 3월 31일 1,000 $206,480 -19.0%
FLTW 2025년 6월 30일 4,752 $205,429
THC 2025년 12월 31일 1,011 $205,273 30.1%
PAYC 2025년 12월 31일 986 $205,226 39.6%
SDG 2026년 6월 30일 2,442 $205,012
NANR 2026년 6월 30일 4,115 $204,787
CHKP 2025년 12월 31일 987 $204,220 -28.9%
BUZZ 2026년 3월 31일 6,266 $203,582
WOOD 2026년 6월 30일 2,853 $202,419 -0.3%
DFAS 2026년 6월 30일 2,833 $201,511
TFI 2026년 6월 30일 4,438 $201,219 -6.7%
TFI 2025년 12월 31일 4,412 $201,055 -6.5%
MAIN 2025년 12월 31일 3,159 $200,881 -9.3%
SGI 2026년 3월 31일 2,249 $200,791 -15.1%
POOL 2026년 3월 31일 876 $200,385 -21.8%
CLSK 2026년 3월 31일 18,994 $192,219 44.4%
UMAC 2026년 6월 30일 14,919 $184,996 더 이상 추적하지 않음
HTGC 2026년 6월 30일 12,374 $182,764 5.1%
LYFT 2025년 6월 30일 12,306 $146,072 0.0%
JBLU 2025년 9월 30일 28,570 $120,851 -18.1%
BYND 2026년 3월 31일 131,429 $107,772 1038.2%
STLA 2025년 9월 30일 10,110 $101,403 -50.6%
UAA 2026년 3월 31일 19,488 $96,855 -17.4%
TE 2026년 3월 31일 12,350 $82,498 -13.4%
DNUT 2025년 12월 31일 18,692 $72,338 -24.9%
JBLU 2026년 6월 30일 14,187 $62,707 -29.7%
AUR 2025년 12월 31일 10,964 $59,096 49.7%
BB 2025년 9월 30일 11,423 $52,317 96.3%
CLOV 2025년 12월 31일 15,140 $46,328 95.7%
IOVA 2025년 12월 31일 15,492 $33,618 374.7%
IBRX 2025년 12월 31일 11,249 $27,673 389.4%
CLOV 2026년 6월 30일 13,023 $22,920 -12.2%
LAZRQ 2025년 12월 31일 11,357 $21,692 더 이상 추적하지 않음
BZAI 2026년 3월 31일 10,326 $20,136 -84.1%
CHPT (제출됨 CHPTXXXX) 2025년 9월 30일 22,875 $16,088 -20.6%
WGHTQ 2025년 6월 30일 27,952 $14,608 더 이상 추적하지 않음
DVLT 2026년 3월 31일 15,944 $10,397 -75.2%
WOLF 2025년 9월 30일 20,495 $8,173 11.3%